في المملكة العربية السعودية، ما هو أفضل وقت لشراء الذهب؟ في الواقع، لحظة شراء الذهب ليست اختيارًا عشوائيًا يعتمد على التوقعات. بل يعتمد على فهم قوي للمتغيرات العالمية التي تؤثر على حركة وسعر الذهب اليومي، والعالمي.
ولشراء الذهب في أفضل وقت ممكن، ستحتاج إلى فهم كيفية تفاعل الذهب مع الدولار، ومع أسعار الفائدة، ومع التضخم، ومع حجم الطلب العالمي. وفي هذا الصدد، سنقدم لك رؤية دقيقة، ومنظورًا قويًا قائمًا على الحقائق، ومستندًا إلى بيانات من مجلس الذهب العالمي (WGC)، وحركة الأونصة العالمية (XAU/USD)، وتاريخ الأسعار على مدار السنوات الماضية.
الأساس العلمي والمنطقي الأهم: كيف يتحرك ويتغير سعر الذهب عالميًا ومحليًا؟
لتحديد الوقت المثالي لشراء الذهب يجب عليك أولًا معرفة ما هي الأسباب الأساسية التي تغير سعر الذهب:
أولًا: سعر الأونصة العالمي
قيمة وسعر الذهب في السعودية يرتبط مباشرة بسعر الأونصة العالمية XAU/USD. أي انخفاض عالمي بالتأكيد سيؤثر وينتقل إلى سعر الذهب في السوق السعودي فورًا.
ثانيًا: مؤشر الدولار الأمريكي DXY
من الحقائق التي لا يختلف عليها اثنان في تحليلات السوق العالمية أن هناك علاقة عكسية بين الذهب والدولار. حين يرتفع سعر الدولار، ينخفض سعر الذهب والعكس صحيح.
ثالثًا: سياسات الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي
كما تظهر بيانات مجلس الذهب العالمي فإن ارتفاع أسعار الفائدة يضع الأسعار في ضغط كبير حيث يحصل هبوط على طلب الذهب، وفي النهاية ينخفض سعر الذهب. لذا فإن فترة ارتفاع سعر الفائدة غالبًا ما تكون فرصة جيدة للشراء.
رابعًا: الطلب الموسمي على الذهب عالميًا
الأسواق الصاعدة أو بمعنى آخر الأسواق الكبرى مثل الهند والصين تزيد الأسعار موسمًا بعد موسم تبعًا لبعض المناسبات، والأحداث، والأعياد، والعطلات.
وتبعًا لهذا السبب سنصل لنتيجة واقعية وهي: انخفاض الطلب في الخارج يؤثر أيضًا على المملكة العربية السعودية.
متى يكون افضل وقت لشراء الذهب بناء على البيانات التاريخية وفترات السنة؟
بعد تحليل أسعار الذهب عالمياً ومحلياً، يمكن تحديد أربع فترات تعتبر الأفضل للشراء، بناءً على بيانات يمتد سجلّها لسنوات:
بالبداية الربع الأول من السنة: من يناير إلى مارس
وفقًا للكثير من التحليلات في هذا الوقت من السنة، يكون السوق العالمي في مرحلة تصحيح بعد نهاية السنة، ويقل الضغط على الشراء.
أما تاريخيًا، كان هناك أكبر انخفاض في أسعار الذهب في هذا الربع في السنوات العشر الماضية.
ثانيًا: فترة نهاية الصيف وبداية الخريف: من أواخر أغسطس حتى منتصف سبتمبر
ينخفض الطلب بعد موسم الزفاف العالمي خاصة في آسيا. ونتيجة لذلك، تنخفض أيضًا أسعار الذهب في السعودية. يصنف مجلس الذهب العالمي هذه الفترة كمرحلة "انخفاض في نهاية المواسم"
ثالثًا: شهر نوفمبر
أحد أهم شهور الانخفاض في الكثير من دول العالم كل عام. خاصة بسبب ركود السوق قبل مبيعات العطلات العالمية، وقبل موسم الأعياد العالمي. الأونصة غالبًا ما تشهد هبوطًا مع نهاية السنة المالية.
أخيرًا: حركة هبوط لمؤشر الدولار الأمريكي DXY
يقدم لك الذهب فرص شراء جيدة عندما يكون الدولار في انخفاض، ونتيجة لذلك هذه قاعدة تتبعها البنوك العالمية، وصناديق الاستثمار.
بشكل عملي متى حقًا ممكن أن يكون الوقت مناسب لشراء الذهب؟
يمكن تلخيص المؤشرات العملية كالتالي:
1- الانخفاض قصير الأجل في سعر الذهب العالمي
الانخفاض في سعر الأونصة العالمية. وعليك مراقبة هذه المعلومات بدقة،؛ لإن المؤشر لا يكون ثابتًا بالتأكيد، ويتغير بشكل دائم.
ويمكنك اكتشافه بسهولة عبر وسائل مختلفة منها: Investing – TradingView – Gold Price.
2- تراجع مؤشر الدولار
من أهم العوامل انخفاض مؤشر الدولار. عندما ينخفض DXY إلى ما دون 100 أو 102، يكون هذا أمرًا جيدًا للشراء.
- 3) انخفاض في التضخم العالمي. تقرير التضخم الشهري الأمريكي سيحرك الذهب مباشرة. 4) غياب المواسم المحلية. حتى لو كان السعر العالمي منخفضًا جدًا، فإن مواسم الزفاف، رمضان، والعيد تزيد من تكلفة الصياغة. لذا من الجيد الشراء خارج هذه الفترات الزمنية.
3- انخفاض في التضخم العالمي
تقرير التضخم الشهري الأمريكي الشهري يؤثر بشكل وطيد، ومباشر على تحريك سعر الذهب.
4- غياب المواسم المحلية
حتى لو كان السعر العالمي منخفضًا جدًا، فإن مواسم الزفاف، ورمضان، والعيد، والأيام الوطنية تزيد من تكلفة الصياغة في بعض الأحيان، وفي بعض المتاجر.
وهذا الشيء سلاح ذو حدين، لو وجدتِ عروضًا مناسبة في هكذا مناسبات من متاجر موثوقة، فلا تترددي بالشراء بالتأكيد، ولو شعرتِ بارتفاع كبير في تكلفة المصنعية أو الصياغة، فهنا يفضل الشراء خارج هذه الفترات.
لماذا ليس من الجيد الشراء في ذروة المواسم في بعض الأحيان والحالات؟
قبل كل شيء، علينا إدراك أن الشيء في بعض الحالات يحدث لدى بعض المتاجر. وسبب الارتفاع لا يكون بسبب السعر العالمي غالبًا بل بسبب:
- ارتفاع المصنعية
- نقص المعروض
- زيادة الطلب على الأطقم والمجوهرات
وبالتالي، الشراء في هذه الفترات يزيد التكلفة دون مبرر اقتصادي.
نصائح عملية للاستفادة من أي انخفاض
1- لا تنتظر بعد الآن لأقل سعر ممكن
الخبراء الماليون يؤكدون أن شراء الذهب عند بداية الانخفاض أفضل من افتراض الانخفاض الكبير للغاية.
2- شراء الذهب بما يتماشى مع هدفك
- هل تود شراء سبائك وليرات للاستثمار؟
- أم تريد شراء ذهب 21 للاستخدام؟
- أم تريد شراء بعض من الأنواع ذات الزينة والزخارف من الذهب عيار 18؟
3- اعتمد طريقة الشراء المجزأ
وفقًا للمستثمرين العالميين، فهي الطريقة الأكثر أمانًا للقيام بذلك.
تشتري على دفعات مما يقلل من مخاطرتك في حالة تغير السعر.
4- مقارنة تكاليف المصنعية "الصياغة" وليس فقط السعر
السعر النهائي غلابًا ما يختلف كثيرًا اعتمادًا على تكاليف الصياغة. المصنعية قد تغير السعر النهائي بشكل كبير.
الوقت الأمثل لشراء الذهب في السعودية يتحدد من خلال :
- انخفاض سعر الأونصة العالمي.
- انخفاض في مؤشر الدولار.
- نهاية المواسم المحلية.
- استقرار الأسواق العالمية.
- انخفاض في أسعار الفائدة أو وصولها إلى ذروتها.
الأشهر المثالية على مر السنين لشراء الذهب كانت:
مارس – سبتمبر – نوفمبر
ونصيحة أخيرة النظر ومتابعة الأسعار اليومية، والمؤشرات الأخرى أمر هام جدًا. أيضًا اختيار الوقت المناسب يؤدي إلى زيادة العوائد التي تحصل عليها لكل جرام تشتريه للحصول على قيمة أكبر دومًا.
كيف أثق بالذهب في لمعة اللؤلؤة بما إنه متجر أونلاين؟
من أهم أولوياتنا نقدم لعملائنا ذهب أصلي بعيارات وتصاميم تلبي مختلف الأذواق. ونحرص على وجود ضمانات لثقتك، ومنها فاتورة رسمية مع كل طلب تشمل رقم السجل التجاري، والرقم الضريبي، وتصريح بيع المعادن الثمينة.